银华鑫锐灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基金产品资料概要(更新)
  银华鑫锐灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基金
         产品资料概要更新
                                           编制日期:2021-11-30
                       送出日期:2021-12-01
            本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
            作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
  一、产品概况
基金简称     银华鑫锐灵活配置混合          基金代码        161834
         (LOF)
下属基金简称   银华鑫锐灵活配置混合          下属基金代码      161834
         (LOF)A
下属基金简称   银华鑫锐灵活配置混合          下属基金代码      014349
         (LOF)C
基金管理人    银华基金管理股份有限公         基金托管人       中国建设银行股份有限公司
         司
基金合同生效   2016-08-01

上市交易所及   深圳证券交易所                         2016-09-23
上市日期
基金类型     混合型                 交易币种        人民币
运作方式     普通开放式               开放频率        每个开放日
基金经理     开始担任本基金基金经理的日期                  证券从业日期
王海峰      2019-08-01                      2008-07-16
  注:本基金 A 类基金份额的扩位证券简称为银华鑫锐 LOF。
  二、基金投资与净值表现
  (一)投资目标与投资策略
  详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。
投资目标     本基金转为上市开放式基金(LOF)后,通过精选具有估值优势和成长优势的公司
         股票进行投资,力争获取超越业绩比较基准的收益,追求基金资产的长期稳定增
         值。
投资范围     本基金的投资范围为国内依法发行上市的股票(包括中小板股票、创业板股票、
         存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(国债、金融债、企业债券、
         公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方
         政府债券、可转换公司债券及分离交易可转债、可交换债券以及其他中国证监会
         允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、非金融企业债务融资工具、同业存
         单、银行存款、现金、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资
         的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
         如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序
         后,可以将其纳入投资范围。
         本基金的投资组合比例为:
         本基金转为上市开放式基金(LOF)后,股票资产占基金资产的比例为0%-95%;每
         个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产
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         净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。
         如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当
         程序后,可以调整上述投资品种的投资比例,其投资比例遵循届时有效的法律法
         规和相关规定。
主要投资策略   本基金转为上市开放式基金(LOF)后,在积极把握宏观经济周期、证券市场变化
         以及证券市场参与各方行为逻辑的基础上,通过精选具有估值优势和成长优势的
         公司股票进行投资,力争获取超越业绩比较基准的收益。
         股票投资策略
         (1)行业配置策略
         在进行业配置时,在投资组合管理过程中,基金管理人也将根据宏观经济形势以
         及各个行业的基本面特征对行业配置进行持续动态地调整。
         (2)优选个股策略
         本基金将采用定量与定性分析相结合的方式确定股票初选库。基金管理人将综合
         考虑个股的价值程度、成长能力、盈利趋势等对个股进行初选,严格遵循“价/内
         在价值”的投资理念。
         本基金严格遵循“价/内在价值”的投资理念。虽然证券市场价格波动不定,但随
         着时间的推移价格会反映其内在价值。
         个股基本面分析的主要内容包括价值评估、成长性现金流预测和行业环境评估等。
         基本面分析是从定性和定量两个方面考虑行业竞争趋势、公司现金流增长的主要
         驱动因素,业务发展关键点等从而明确财务预测加以评估。
业绩比较基准   沪深300指数收益率×50%+中国债券总指数收益率×50%
风险收益特征   本基金是混合型基金,其预期收益和预期风险水平高于债券型基金产品和货币市
         场基金。
  (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
  (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
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  准的比较图
    注:业绩表现截止日期 2020 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。
  三、投资本基金涉及的费用
  (一)基金销售相关费用
  以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
                 银华鑫锐灵活配置混合(LOF)A
       费用类型    份额(S)或金额(M)/持有       收费方式/费率          备注
                   期限(N)
               M<50 万元              1.5%        场内、场外
申购费(前收费)       100 万元≤M<200 万元      1%          场内、场外
               N<7 天                1.5%        场外
赎回费
               N<7 天                1.5%        场内
                 银华鑫锐灵活配置混合(LOF)C
       费用类型    份额(S)或金额(M)/持有       收费方式/费率          备注
                   期限(N)
               N<7 天                1.50%       场外
赎回费            7 天≤N<30 天           0.50%       场外
  注:场内交易费用以证券公司实际收取为准。
  (二)基金运作相关费用
  以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别                               收费方式/年费率
管理费                                      1.5%
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托管费                                      0.25%
销售服    银华鑫锐灵活配置混                          -
务费     合(LOF)A
       银华鑫锐灵活配置混                         0.60%
       合(LOF)C
                      信息披露费、审计费等,详见本基金招募说明书“基金的费用与
其他费用
                                 税收”章节。
  注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
  四、风险揭示与重要提示
  (一)风险揭示
      本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
      投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
      本基金的特有风险:流动性风险:本基金基金合同生效后第三个年度对日起本基金转为
  上市开放式基金(LOF)后的所有开放日,基金管理人都有义务接受投资者的申购和赎回。
  如果基金资产不能迅速转变成现金,或者变现为现金时使资金净值产生不利的影响,都会影
  响基金运作和收益水平。尤其是在发生巨额赎回时,如果基金资产变现能力差,可能会产生
  基金仓位调整的困难,导致流动性风险,进而影响基金份额净值。基金投资股指期货的风险:
  投资于股指期货需承受市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于股
  指期货通常具有杠杆效应,价格波动比标的工具更为剧烈,有时候比投资标的资产要承担更
  高的风险。并且由于股指期货定价复杂,不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。股
  指期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,当出现不利行情时,股价指数微
  小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度,如果没
  有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能给投资带来损失。投资科创板股
  票的风险:    (1)市场风险(2)流动性风险(3)信用风险(4)集中度风险(5)系统性风险
  (6)政策风险。
      此外,本基金本基金还将面临投资存托凭证的风险、侧袋机制的风险、市场风险、基金
  运作风险等其他风险。
  (二)重要提示
      基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息
  发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一
  定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时
  公告等。
      中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
  或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
      基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
  基金一定盈利,也不保证最低收益。
      基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
      各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友
  好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为
  北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局
  的,对当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。         《基金合同》受中国法律管辖。
  五、其他资料查询方式
      以下资料详见 基金管理 人网站 [www.yhfund.com.cn];客服电 话[400-678-3333 、
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六、其他情况说明
  无

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